Проверки клиентов помогают заранее оценить возможные риски перед оформлением аренды. В карточке клиента можно проверить паспорт, исполнительные производства, банкротство, налоговые задолженности, арбитражные дела, залоги и другие сведения из открытых баз.
Набор доступных проверок настраивается отдельно для каждой точки проката. Результаты сохраняются в карточке клиента, поэтому их можно посмотреть позднее.
Настройка проверок
Откройте раздел Настройки → Проверки. Отметьте виды проверок, которые должны быть доступны сотрудникам вашей точки проката.
Проверки разделены на две группы:
- Физические лица — проверки по паспортным данным, ФССП, ФНС, банкротству, залогам, арбитражным делам и статусу ИП.
- Юридические лица — проверки по ИНН организации: ЕГРЮЛ, банкротство, арбитраж, блокировки счетов, ФССП и залоги.
После выбора нажмите «Сохранить». Неотмеченные проверки не будут показаны сотрудникам в карточке клиента.
Внутреннее уведомление о риске
Включите опцию «Внутреннее уведомление при обнаружении риска», если сотрудник, запустивший проверку, должен получать уведомление о неблагоприятном результате.
В уведомлении будет ссылка на карточку клиента. Оно создаётся только для завершённых проверок с найденным риском: например, при долгах, банкротстве, блокировках, проблемном паспорте или негативных сведениях о компании. Для успешных проверок, ошибок сервиса и истёкшего времени ожидания уведомления не создаются.
Пакеты проверок
Если вы регулярно запускаете один и тот же набор проверок, создайте пакет. Укажите название, выберите входящие проверки и при необходимости отметьте пакет как активный.
Например, можно создать пакет «Проверка физлица» с проверкой паспорта, ФССП и банкротства. Сотрудник сможет запустить все проверки пакета одной кнопкой.
Автоматический запуск - после создания клиента, пакет проверок будет запущен в фоне. Можно зайти позже и посмотреть результат. А при активном уведомлении, в случае каких-либо ошибок или рисков, будет создано внутреннее уведомление для сотрудника.
Как запустить проверку
Откройте карточку клиента и перейдите на вкладку «Проверки». Выберите нужную проверку или пакет и нажмите «Проверить».
Для запуска должны быть заполнены данные, необходимые выбранному источнику. Система подскажет, каких именно сведений не хватает: например, ИНН, паспортных данных, даты рождения, региона или электронной почты.
При проверке нового клиента карточка сначала сохраняется. Если обязательные поля заполнены неверно, система покажет ошибки, а проверка не будет отправлена. Закрытие новой карточки без сохранения и без запуска проверки не создаёт клиента.
Перед запуском убедитесь, что у вас есть согласие субъекта на обработку его персональных данных и выполнение проверки.
Ожидание результата
Проверка выполняется в фоновом режиме. Карточку клиента можно закрыть: результат сохранится в истории и будет доступен при следующем открытии. Пока запрос обрабатывается, вкладка автоматически обновляет его статус.
Каждая проверка имеет дату последнего запуска. Повторный запуск создаёт новую запись в истории и не заменяет предыдущий результат.
Как читать результаты
- Зелёный фон — положительный результат: например, паспорт действителен или записи в реестре не найдены.
- Красный фон — найден риск: задолженность, исполнительное производство, банкротство, блокировка, недействительный паспорт или иной неблагоприятный статус.
- Серый фон — справочная информация без однозначной оценки риска.
Если внешний сервис временно недоступен, результат будет отмечен как ошибка с понятным сообщением. После устранения проблемы проверку можно запустить повторно.
История и стоимость
Все запуски сохраняются во вкладке «Проверки» карточки клиента. В истории видны дата, тип проверки и её результат.
Стоимость каждого запуска списывается с баланса владельца точки проката и отображается в истории баланса как «Проверка клиента #…: …». Перед использованием убедитесь, что на балансе достаточно средств.
